第三方支付罚单再次刷新纪录!商银信支付涉16项违规被罚超1.15亿

发布时间:2022年07月13日
       北京报道, 第三方支付行业现在罚款上亿! 日前, 中国人民银行营业管理部发布的行政处罚信息公示显示, 商银信支付服务有限公司(简称“商银信支付”)因16项违规行为被给予警告 , 没收违法所得5009.097471万元。 罚款6588694167万元, 罚款和没收总额超过1.15亿元。
        具体16项违法行为包括:擅自暂停支付业务; 挪用储备金; 变相出借预付卡发卡和受理资格; 未进行准备金集中存放的; 未开设专门的商户银行结算账户; 对特殊商户实行实名制, 存在虚假信息的商户; 未及时发现和处置特殊商户转移支付接口的; 直接为非法集资平台提供支付结算服务; 违反T+0资金结算业务管理规定; 如客户进行有效身份识别, 存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况; 预付卡核心系统信息采集不全面; 预付卡业务未按规定管理客户备付金; 卡业务的商户信息; 未按规定结算商户资金的; 未对互联网支付业务中的特殊商户信息进行管理, 没有商户接入信息和合作协议; 未按规定管理互联网支付业务专用商户信息管理系统的业务概况信息。
        同时, 本报记者注意到, 该公司两名高管也受到处罚。 其中, 林瑶(时任商银信支付董事长)受到警告, 罚款45万元; 张跃(时任商银信支付风险管理部部长/高级风控经理)被警告, 罚款20万元。 双方均对商银信支付的“未及时发现和处置特殊商户转账支付接口;直接为非法集资平台提供支付结算服务;违反T+0”等违法违规行为负责。 资金结算服务管理规定》。 公开资料显示, 商银信支付于2007年9月29日在北京注册成立, 注册资本1亿元。
        早在2012年6月, 就获得了央行颁发的预付卡发行受理和互联网支付业务牌照。 目前业务类型包括预付卡发行与受理(北京、广东、青海)、互联网支付(全国)。 值得一提的是, 商银信此次缴纳的罚款金额, 再次刷新了近年来支付机构的罚款记录。 此外, 本报记者还注意到,

近年来, 国外支付巨头纷纷进入中国市场。 去年11月, 德国支付公司Wirecard在其官网宣布, 公司计划通过进入中国市场拓展全球金融服务, 并将逐步收购商银信支付的全部股份。 公告还称,

根据协议, Wirecard将以最高7240万欧元的价格收购商银信80%的股权, 两年后可选择收购剩余的2020万欧元。 20%的股份。天眼查还显示, 去年12月, 持有商银信支付98.24%股权的北京苹果信息咨询有限公司发生工商信息变更。 Wirecard Acquiring & Issuing GMBH”两家外国公司。